Data Exchange Lösungen für Finanzdienstleistungen

Finanzdienstleistungen mit Data Exchange verändern

Das Datenpotenzial von Finanzdienstleistungen freisetzen

Die Finanzdienstleistungsbranche setzt erfolgreich auf verwertbare Erkenntnisse aus riesigen Datenmengen. Privatkundenbanken analysieren anonymisierte Kundentransaktionen für personalisierte Serviceleistungen, Beteiligungsgesellschaften erkunden zahlreiche Datenquellen nach Anlagemöglichkeiten und Hedgefonds bauen auf Finanzdaten und nichtfinanzielle Daten - sogenannte "Alternative Data", um in Echtzeit ihre Investment-Algorithmen zu trainieren und dann zu füttern. Noch behindern Datenfragmentierung, begrenzter Zugriff auf Daten, mangelnde Interoperabilität sowie regulatorische Kontrollen oft deren Möglichkeit, diese Gelegenheiten voll auszuschöpfen.

Eine solide Datenaustauschlösung stellt sich diesen Herausforderungen durch sicheren Zugang und Austausch sämtlicher Datenarten. Investmentgesellschaften können beispielsweise Satellitenaufnahmen und Sentiment-Analysen einbinden, um Störungen in der Lieferkette vor der Veröffentlichung von Finanzberichten zu bewerten. Ebenso können Privatkundenbanken mit der Finanztechnologie zusammenarbeiten, um unter Einhaltung der Bestimmungen wie der Financial Data Access Regulation (FiDA) Open Banking Projekte weiterzuentwickeln und Kunden mit nahtlosen digitalen Erfahrungen zu versorgen.

Durch die Förderung der Zusammenarbeit über traditionelle und innovative Akteure wie die Finanztechnologie und Technologieanbieter hinweg , können Finanzinstitutionen neue Einkommensquellen freisetzen, die Entscheidungsfindung erweitern und mit Innovation für Vertrauen in ein sicheres, konformes und vertrauenswürdiges Datenökosystem sorgen.

Vertrauenswürdige Datenräume für Finanzdienstleistungen schaffen

Vertrauenswürdige Datenräume für Finanzdienstleistungen bieten sichere und gemeinschaftliche Ökosysteme für Finanzorganisationen, damit diese Daten teilen, erheben, vertreiben und kommerzialisieren können und zwar entsprechend der geltenden Bestimmungen wie der FiDA, dem Data Governance Act und der DSGVO. Spezielle Datenräume könnte es für Privatkundenbanken, Investmentbanken oder alternative Datenanbieter geben. Alle wären auf die jeweiligen Anforderungen der Teilnehmer zugeschnitten und würden die vielfältigen Bedürfnisse in der Finanzbranche wiedergeben.

Innovationsförderungen dank branchenübergreifender Zusammenarbeit

Durch die Verbindung von Finanzinstituten mit Branchen wie Technologie, Immobilien und Einzelhandel können in vertrauenswürdigen Datenräumen für Finanzdienstleistungen Impulse für neue Synergien entstehen. Eine Partnerschaft zwischen Privatkundenbanken und Energieversorgern könnte beispielsweise die detaillierte Verfolgung des ökologischen Fußabdrucks in Verbindung mit Verbraucherausgaben ermöglichen und so die Einhaltung von ESG-Richtlinien und Berichterstattung erleichtern.

Intensivierung der Entscheidungsfindung mit Alternative Data

Beteiligungsgesellschaften und Hedgefonds verlassen sich zunehmend auf alternative Daten wie Satellitenaufnahmen, Analysen des Fußgängerverkehrs und Sentiment-Analysen zur Bewertung potenzieller Investitionen. Ein Datenraum für Finanzdienstleistungen ermöglicht Akteuren die sichere Einbindung dieser Datenprodukte für eine bessere prädiktive Modellierung und Risikoanalyse.

Konformität und Reporting modernisieren

Mit Bestimmungen wie der FiDA, die von Finanzunternehmen einen klaren und zeitnahen Datenzugang für Aufsichtsbehörden und Dritte verlangen, beschleunigt ein vertrauenswürdiges Datenökosystem die Konformität. Das automatische Teilen anonymisierter Datentranskationen kann außerdem die Meldeverfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche optimieren.

Privatkundengeschäft

Privatkundenbanken stehen unter Innovationsdruck und müssen gleichzeitig die Einhaltung von Vorschriften gewährleisten. Mit Data Exchange Lösungen werden sie so unterstützt:

  • Einführung äußerst personalisierter Finanzprodukte auf der Grundlage der Analyse des Kundenverhaltens
  • Intensivierung von Betrugserkennung durch das Teilen verdächtiger Transaktionsmuster innerhalb von Institutionen
  • Zusammenarbeit mit der Finanztechnologie bei Open Bank Projekten, um Kunden mit konsolidierten finanziellen Erkenntnissen zu versorgen
  • Monetarisierung anonymisierter Verbrauchsdaten für die Marktforschung unter Einhaltung des Datenschutzes

Retail Banking

Investment-Banking

Investmentbanken bearbeiten komplexe Datenflüsse über Märkte und Akteure hinweg. Mit dem Datenaustausch können sie:

  • In Echtzeit auf den Markt zugreifen und Daten für strategische Entscheidungsfindungen einsetzen
  • Mit Partnern Risikomodelle teilen, um gemeinsam auf volatile Marktbedingungen zu reagieren
  • Durch das automatisierte Übermitteln von Handelsberichten an Regulierungsbehörden Zustimmung vereinfachen
  • Fusionen und Übernahmen durch den sicheren Austausch von Finanz- und Betriebsdaten zwischen den Parteien unterstützen

Investment-Banking

Beteiligungsgesellschaften und Hedgefonds

Diese Unternehmen nutzen alternative Daten, um sich bei Investitionsentscheidungen einen Wettbewerbsvorteil zu verschaffen. Mit Data Exchange können sie:

  • Auf Satellitenaufnahmen zugreifen, um Störungen in der Produktionstätigkeit oder der Lieferkette zu kontrollieren
  • Sentiment-Daten aus Nachrichten und Social Media einbinden, um die Marktdynamik zu beurteilen
  • Behördendaten und ESG-Daten koppeln, um die Nachhaltigkeitsleistung eines Unternehmens zu messen
  • Due-Diligence-Daten mit Co-Investoren oder Aufsichtsbehörden während der Unternehmensstrukturierung sicher austauschen

Hedge-Funds

Unternehmen in der Finanztechnologie

Unternehmen in der Finanztechnologie machen einen reibungslosen Datenzugriff für Skalierung und Innovation erforderlich. Data Exchange unterstützt sie wie folgt:

  • Nahtlose Integration herkömmlicher Banken zur Zahlungsabwicklung und Bonitätsprüfung
  • Verbesserte Betrugserkennung durch die Bündelung von Transaktionsdaten von mehreren Organisationen
  • Zugriff auf anonymisierte Verbraucherdaten zur Verbesserung KI-gesteuerter Finanzlösungen
  • Beschleunigte Einführung von Echtzeit-Bezahlsystemen sowie digitaler Wallets

FinTech-3

Stellen Sie sich mit dem Data Exchange Ihren geschäftlichen Herausforderungen

Die Technologie für den Datenaustausch bietet eine vertrauensvolle und sichere Lösung für einen optimierten Datenverkehr mit geringen Risiken. Dieses Umfeld steigert die Produktivität und Effizienz einer Organisation dank der Sourcing-Kapazitäten und der Valorisierung der Daten.

Die Lösungen für den Datenaustausch generieren neue Einkommensquellen, tragen zur Entwicklung innovativer Produkte und Services bei und erhöhen die Wertschöpfung des Unternehmens.

Profitieren Sie von einer gelungenen Umsetzung

Daten entfalten ihr volles Potential, wenn sie verbreitet werden. Alle Branchen können von den unzähligen Informationen aus umfangreichen Ökosystemen profitieren, wie z. B. Landwirtschaft, Lebensmittelindustrie, Automobilindustrie, Reise- und Tourismusbranche, Versicherungswesen, Energiewirtschaft oder Einzelhandel, um nur einige zu nennen. Durch einen einfacheren Datenzugang in einem vertrauensvollen und sicheren Umfeld, können Organisationen solide Datenpartnerschaften knüpfen, um die Innovation zu fördern sowie starke Anwendungsfälle zu erstellen.

Entdecken Sie innovative Umsetzungen auf der Grundlage der Dawex-Technologie, um die Stärke der Data Exchange-Technologie darzustellen. Egal, ob es sich um einen Corporate Data Hub, einen Industry Data Space oder einen Datenmarktplatz handelt, erstellen zahlreiche Organisationen neue Ökosysteme für den Datenaustausch gemäß den rechtlichen Vorgaben und den Anforderungen an Nachverfolgbarkeit und Sicherheit.

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