Solutions d’échange de données pour les services financiers

Transformer les services financiers grâce à l'échange de données

Libérez le potentiel des données dans le secteur des services financiers

Les activités des services financiers se nourrissent d'informations et d’insights issus de grandes quantités de données. Les banques de détail analysent les transactions anonymisées des clients pour personnaliser leurs services, les sociétés de capital-investissement explorent de multiples sources de données pour trouver des opportunités d'investissement, et les fonds spéculatifs s'appuient sur des données financières et non financières, connues sous le nom de « données alternatives, pour entraîner, puis alimenter en temps réel, leurs algorithmes d'investissement. Pourtant, la fragmentation des données, l'accès limité aux données, le manque d'interopérabilité et les exigences réglementaires freinent souvent ces organisations à tirer pleinement parti de ces opportunités.

Une solution robuste de Data Exchange relève ces enjeux en facilitant l'accès et l'échange sécurisé de tout type de données. Par exemple, les sociétés d'investissement peuvent intégrer l'imagerie satellite et des analyses de sentiments pour évaluer les perturbations de la chaîne d'approvisionnement avant même la publication des rapports financiers. Par ailleurs, les banques de détail peuvent collaborer avec les FinTechs pour renforcer les initiatives d'open banking, offrant aux clients des expériences numériques intégrées tout en adhérant à des réglementations telles que le cadre d'accès aux données financières (FiDA).

En favorisant la collaboration entre acteurs traditionnels et émergents, tels que les FinTechs et les entreprises de technologie, les institutions financières peuvent dégager de nouvelles sources de valeur, améliorer la prise de décision et innover grâce à  un écosystème de données sécurisé, conforme et de confiance.

Construisez des espaces de données de confiance pour les services financiers

Les espaces de données de services financiers créent des écosystèmes de confiance, sécurisés et collaboratifs pour les organisations financières, pour partager, accéder, distribuer et commercialiser des données, en conformité avec les réglementations telles que le Data Governance Act, FiDA et le GDPR. Des espaces de données spécialisés peuvent émerger pour la banque de détail, la banque d'investissement ou les fournisseurs de données alternatives, chaque espace répondant aux exigences spécifiques de ses participants, reflétant ainsi la diversité des besoins dans le secteur financier.

Stimuler l'innovation par la collaboration intersectorielle.

En reliant les institutions financières à des secteurs tels que l'immobilier, la technologie et le retail, les espaces de données des Services Financiers, créent de nouvelles synergies. Par exemple, un partenariat entre les banques de détail et les entreprises du secteur de l'énergie permettrait un suivi détaillé de l'empreinte carbone liée aux dépenses des consommateurs, et ainsi faciliterait la mise en conformité et le reporting ESG.

Améliorer la prise de décision grâce à des données alternatives

Les sociétés de capital-investissement et les fonds spéculatifs s'appuient de plus en plus sur des données alternatives, telles que l'imagerie satellite, l'analyse de flux piétonnier et les données de sentiment, pour examiner des investissements potentiels. Un espace de données de Services Financiers permet aux parties prenantes d'intégrer ces data products en toute sécurité pour une meilleure modélisation prédictive et une analyse des risques.

Simplifier la mise en conformité et le reporting

Un écosystème de données de confiance accélère la mise en conformité dans le cadre de réglementations comme FiDA, qui exige des institutions financières de fournir un accès clair et rapide aux données aux parties prenantes. Le partage automatisé de données de transactions anonymisées peut également simplifier les processus de reporting en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

Banque de détail

Pour faire face à la concurrence notamment des FinTech, les banques de détail doivent innover, tout en maintenant leur conformité. Les solutions d'échange de données leur permettent de :

  • Lancer des produits financiers très personnalisés reposant sur l'analyse du comportement des clients
  • Améliorer la détection des fraudes en partageant les schémas de transactions suspectes entre institutions financières
  • Collaborer avec les FinTechs sur des initiatives d'open banking, en proposant aux clients des informations financières consolidées.
  • Commercialiser des données de dépenses anonymisées pour enrichir des études de marché, tout en préservant la confidentialité.

Retail Banking

Banque d'investissement

Les banques d'investissement gèrent des flux de données complexes entre de nombreuses  parties prenantes et sur divers  marchés. Les solutions de Data Exchange permettent aux banques d’investissement de :

  • Accéder en temps réel aux données de marché et de trading pour prendre des décisions stratégiques
  • Partager des modèles de risque avec des partenaires pour gérer de manière collaborative des conditions de marché volatiles
  • Faciliter la mise en conformité en automatisant le partage des rapports de trading avec les régulateurs
  • Accompagner les activités de fusions et acquisitions en échangeant en toute sécurité des données financières et opérationnelles entre les parties prenantes.

Investment-Banking

Fonds de capital-investissement et fonds spéculatifs

Les fonds de capital-investissement et les fonds spéculatifs utilisent des données alternatives pour obtenir des avantages concurrentiels dans leurs décisions d'investissement. Grâce au Data Exchange, ces organismes peuvent :

  • Accéder à l'imagerie satellite pour surveiller l'activité des usines ou détecter des perturbations des chaînes d'approvisionnements
  • Incorporer des données de sentiment à partir des actualités et des réseaux sociaux pour évaluer la dynamique du marché
  • Combiner les rapports publics et les données ESG pour évaluer les performances d'une organisation en matière de développement durable
  • Partager en toute sécurité les données de due diligence avec les co-investisseurs ou les régulateurs lors de la structuration de deals financiers.

Hedge-Funds

FinTech

Les FinTechs ont besoin d'un accès facilité aux données pour se développer et innover. Les solutions de Data Exchange permettent aux FinTechs de :

  • S’intégrer de façon fluide avec les banques traditionnelles pour le traitement des paiements et l'évaluation de la solvabilité
  • Améliorer la détection des fraudes en agrégeant les données de transaction de plusieurs institutions financières
  • Fournir un accès aux données de consommateurs anonymisées pour affiner des solutions financières basées sur l'IA.
  • Accélérer le déploiement de systèmes de paiement en temps réel et de portefeuilles numériques.

FinTech-3

Relevez vos défis business avec le Data Exchange

La technologie Data Exchange offre une solution de confiance et sécurisée pour une circulation optimisée des données, tout en atténuant les risques. Cet environnement augmente la productivité et l'efficacité d'une organisation grâce à ses capacités de sourcing et de valorisation des données.

Les solutions d'échange de données génèrent de nouvelles sources de revenus, contribuent au développement de produits et services innovants et augmentent la valorisation de l'entreprise.

Bénéficiez d’une mise en œuvre réussie

Les données donnent leur plein potentiel lorsqu’elles circulent. Tous les secteurs peuvent bénéficier capitaliser sur les myriades d’informations provenant de vastes écosystèmes comme l’agriculture, l’alimentation, l’automobile, les voyages et le tourisme, l’assurance, l’énergie ou le commerce de détail, pour n’en citer que quelques-uns. En facilitant l’accès aux données dans un environnement sécurisé et de confiance, les organisations peuvent nouer de solides partenariats de données pour favoriser l’innovation et construire des cas d’usage puissants.

Pour illustrer la puissance de la technologie Data Exchange, découvrez des mises en œuvre innovantes qui s’appuient sur la technologie Dawex. Que ce soit grâce à un Corporate Data Hub, un Industry Data Space ou une Data Marketplace, de nombreuses organisations créent de nouveaux écosystèmes d’échange de données qui répondent aux exigences réglementaires et relèvent les enjeux de la traçabilité et de la sécurité.

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